Παρακολούθηση ταμειακών ροών (υπόλοιπα πελατών-προμηθευτών, αξιόγραφα)

Θέλουμε ο πελάτης μας να έχει ανά πάσα στιγμή την πληροφόρηση που επιθυμεί με απόλυτη ακρίβεια. Αναλαμβάνουμε την ενημέρωση των πελατών μας με τα υπόλοιπα και τις κινήσεις των πελατών του και των προμηθευτών του. Παρακολουθούμε το χαρτοφυλάκιό του και τα αξιόγραφά του. Ελέγχουμε την ταμειακή διαθεσιμότητα του τραπειζκού υπολοίπου της επιχείρησης κι ενημερώνουμε για τις εκκρεμείς επιταγές και τα εκκρεμή τιμολόγια προμηθευτών που είναι να εξοφληθούν. Παρακολουθούμε την οποιαδήποτε οικονομική σας συναλλαγή και σας δίνουμε την απαραίτητη πληροφόρηση ανά πελάτη και προμηθευτή και ανά τρόπο εξόφλησης επί πιστώσει, μετρητά, κάρτα, τράπεζα ή επιταγή.

Θεωρούμε χρήσιμες τις πληροφορίες αυτές καθώς η επιχείρηση θα πρέπει να λαμβάνει τις πληροφορίες αυτές προκειμένου να αποπληρώνει τα έξοδα επι πιστώσει με έσοδα επί πιστώσει, και τα πιο άμεσα έξοδα τα οποία καλείται η επιχείρηση να καταβάλει τοις μετρητοίς, καλείται να τα συσχετίσει με έσοδα τοις μετρητοίς. Έτσι η επιχείρηση, αναλαμβάνει τη βιωσιμότητά της, χωρίς τη μείωση του διαθέσιμου τραπεζικού υπολοίπου της και χωρίς να αντιμετωπίζει κινδύνους ρευστότητας, όπως για παράδειγμα σφράγιση επιταγών λόγω μη επαρκούς υπολοίπου, τα οποία εκτός των πρόσθετων τραπεζικών εξόδων αποφέρουν και μια δυσαρέσκεια στον προμηθευτή σας.

Το χρήμα πραγματικό ή πιστωτικό είναι η ανάσα της επιχείρησης, κι όταν προγραμματίζουμε και συσχετίζουμε τις ταμειακές εισροές με τις ταμειακές εκροές εξασφαλίζουμε τη βιωσιμότητα και την αποδοτικότητα της επιχείρησης μας.